GEPAM Patrimoine

GEPAM Patrimoine est implanté dans le sud Finistère depuis maintenant 20 ans. 

Mon expérience de plus de 10 ans dans le domaine des assurances m'a tout naturellement mené vers la création d'un Cabinet indépendant en Gestion de Patrimoine avec la volonté d'une relation client de proximité, en travaillant avec vous sur le long terme en toute confiance afin d'optimiser votre patrimoine, de vous apporter les conseils nécessaires en matière financière et fiscale. 

Ma collaboratrice et épouse, Annaïg, a rejoint GEPAM Patrimoine il y a 15 ans, elle gère le suivi des dossiers clients ainsi que la communication et le développement . C'est un travail d'équipe !

 

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine ? 

pour la plupart d'entre nous, investisseurs particuliers, faire fructifier notre épargne n'est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leur complexité rendent plus difficile la prise de décision et nécessitent plus de connaissances, d'informations et de temps à y consacrer. 

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Le Conseiller en Gestion de Patrimoine vous aide dans la  prise de décision pour votre épargne sur un angle purement financier, mais surtout il vous accompagne dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste qui veillera sur votre famille, voire sur votre entreprise le cas échéant, vous préconisant un traitement approprié et individualisé.

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L'origine de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine remonte au années 1970 en France, née de la volonté de certains professionnels d'offrir une alternative nouvelle en matière de conseil patrimonial. La profession existe également dans d'autres pays comme en Grande Bretagne où il est appelé Independant Financial Advisor ou IFA.

En 2016 on comptait 3 272 cabinets indépendants et plus de 4 000 professionnels du conseil. A titre indicatif, ils gèrent 122 Md€ avec une collecte de 12.9Md€, et conseillent 1.35 million de clients (source: livre blanc 2017 Apredia).

Une étude Deloitte datant de 2014, estiamait que les CGP représentaient à eux seuls une part de marché de 7 à 9 % de l'épargne financière, soit l'équivalent du 5ème réseau bancaire en Francen France.

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Un métier réglementé

Instaurés ou complétés par la loi de sécurité financière n°2003-706 du 1er Août 2003, différents statuts réglementaires ou habilitations ont été mis en place pour encadrer le métier de code Conseil : la compétence Juridique Appropriée (CJA), le courtier en Assurance, l'Intermédiaire en Opération de Banque et en service de paiement (IOBSP), le démarchage bancaire et financier , l'agent immobilier, et le Conseiller en Investissement Financiers (CIF).

Le CIF vise à renforcer la protection des investisseurs par un meilleur encadrement de cet acteur de la commercialisation des produits fianciers. A l'instar du courtier en assurance ou de l'intermédiaire en opérations de banque, tout CIF est ainsi soumis à un certain nombre d'obligations et d'interdictions. Il est contrôlé par l 'AUTORITE DES MARCHES FINANCIERS (AMF)

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Le Cabinet GEPAM, est agréé CIF depuis 2008 N° F000116

Alain Gourlaouen est diplômé en Gestion de Patrimoine. Licence. 

Référencé à l'ORIAS N°20000464

IOBSP  

Courtier en assurance

Carte Immobilière N°29032019000043921

Membre de la Cie des CGPI CIF

siret 879672715 Quimper

voir "Mentions Légales"