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Nos expertises

La Gestion de Patrimoine

Nous vous proposons un bilan de patrimoine complet qui nous permettra ensuite de déterminer les meilleurs axes afin d'optimiser vos revenus, de réduire vos impôts, de préparer votre retraite, de protéger et accompagner votre famille et de transmettre.

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine offre de multiples avantages

Un diagnostic et des services personnalisés

Aussi spécifique et unique que l'est votre situation, le diagnostic ou bilan nous permet d'évaluer votre tolérance au risque, d'analyser vos objectifs, puis de vous proposer des solutions personnalisées et optimisées. 

Une bonne définition de vos objectifs

Définir ses objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Nous pouvons vous aider à les formuler concrètement, par exemple "me constituer une épargne" devient "investir 400 € tous les mois sur les 10 prochaines années" et "acheter une maison" devient "économiser 25% pour l'apport personnel". 

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Source d'information, force de proposition et stratégie

Nous sommes à votre écoute, nous évaluons vos idées et répondons à vos questions. Nous vous fournissons des explications sur les concepts et les stratégies adéquats à mettre en place et vous accompagnons pour garder le cap au vu de vos objectifs. 

La sélection de placements spécifiques et adaptés

En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, nous vous aidons à sélectionner de placements spécifiques et adaptés. Nous vous apportons également des solutions diversifiées afin d'optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos objectifs. 

Un partenariat solide et durable 

Notre relation repose sur la notion de confiance mutuelle ; tel un médecin de famille s'assure de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de nous communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux. L'honnêteté et le respect sont la base d'une relation de confiance, et la communication la clé d'un partenariat solide. 

Votre profil est évolutif tout au long de votre vie , vos objectifs et stratégie patrimoniale évolueront également au gré de ces étapes. Ainsi nous offrons un partenariat qui va au delà du premier entretient et s'inscrit dans la durée. Cela se traduit par un accompagnement régulier sur le long terme, un suivi adapté, nous permettant de vous solliciter, comme pour vous tenir informé par exemple d'une nouvelle disposition fiscale, de l'évolution des marchés et vous recommander des ajustements nécessaires. Ces conseils permettent aussi de se préparer au changement, tel que l'évolution de votre carrière professionnelle, de votre vie familiale et de nombreux autres facteurs, pouvant vous obliger à modifier votre stratégie financière. 

Lors de la première entrevue : 

La règlementation, sous le contrôle conjoint de l'AMF et de l'ACPR, codifie les relations entre le client et son conseiller sous la forme d'un parcours.  Celui-ci est balisé notamment de documents spécifiques précisant les obligations de chacune des parties, et visant à clarifier les informations remises au client. 

Le parcours débute avec la remise d'un DOCUMENT D'ENTREE EN RELATION où le professionnel expose ses compétences, ses habilitations et la liste de ses partenaires. 

Ensuite vient une étape de découverte du client et de ses attentes, se traduisant par l'établissement d'une LETTRE DE MISSION, retraçant les informations obtenues et déterminant les interventions confiées et ceci avant tous types de conseils.

Enfin il sera temps de formaliser le conseil dans un RAPPORT ECRIT, détaillant et justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu'elles comportent compte tenu de votre profil. 

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